Роль міжнародного фінансового права у протидії відмиванню коштів

Abstract

У статті розглядається роль міжнародного фінансового права в боротьбі з відмиванням ко-штів у глобальному масштабі. Відмивання коштів, яке включає легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом, є однією з головних загроз сучасній фінансовій стабільності та безпеці. Ця проблема має транскордонний характер, оскільки фінансові злочини часто охоплюють кілька юрисдикцій, що значно ускладнює їх виявлення та припинення. Відсутність єдиних стандартів або узгоджених дій між країнами створює сприятливі умови для незаконної діяльності, зокрема використання офшорних зон та складних схем приховування джерел коштів. У статті проаналізовано ключові міжнародні інструменти, такі як рекомендації FATF (Financial Action Task Force), що формують загальні стандарти боротьби з цим явищем, та надають методологію для виявлення та усунення фінансових злочинів. Особлива увага приділяється ролі нормативно-правових актів Європейського Союзу, включаючи Шосту директиву (6AMLD), яка суттєво розширює вимоги до національних законодавств держав-членів, впроваджуючи нові правила ідентифікації фінансових злочинів та посилюючи відповідальність за їх вчинення. Крім того, приділяється увага впливу міжнародного співробітництва, яке є необхідним для успішної протидії фінансовим злочинам і забезпечення прозорості фінансових операцій. У статті також висвітлюється український контекст імплементації міжнародних стандартів у національне законодавство. Розглядаються ключові виклики, серед яких корупція, обмежені технічні ресурси та недостатня ефективність правоохоронних органів. На завершення зазначаються перспективи подальшого вдосконалення регулювання, які можуть сприяти посиленню фінансової безпеки на національному та міжнародному рівнях. Крім того, приділяється увага впливу міжнародного співробітництва, яке є необхідним для успішної протидії фінансовим злочинам і забезпечення прозорості фінансових операцій. У статті також висвітлюється український контекст імплементації міжнародних стандартів у національне законодавство. Розглядаються ключові виклики, серед яких корупція, обмежені технічні ресурси та недостатня ефективність правоохоронних органів. Особливо актуальними є питання цифровізації процесів фінансового моніторингу, запровадження автоматизованих систем звітності та розширення міжнародного обміну інформацією про підозрілі транзакції. На завершення зазначаються перспективи подальшого вдосконалення регулювання, які можуть сприяти посиленню фінансової безпеки на національному та міжнародному рівнях. The article examines the role of international financial law in combating money laundering on a global scale. Money laundering, which involves the legalization of proceeds obtained through criminal means, is one of the main threats to modern financial stability and security. This issue has a cross-border nature, as financial crimes often span multiple jurisdictions, significantly complicating their detection and suppression. The absence of unified standards or coordinated actions between countries creates favorable conditions for illegal activities, including the use of offshore zones and complex schemes to conceal the origins of funds. The article analyzes key international instruments such as the FATF (Financial Action Task Force) recommendations, which establish general standards for combating this phenomenon and provide methodologies for detecting and addressing financial crimes. Special attention is given to the role of European Union regulatory acts, including the Sixth Anti-Money Laundering Directive (6AMLD), which significantly expands the requirements for the national legislation of member states, introducing new rules for the identification of financial crimes and enhancing liability for their commission. Furthermore, the article emphasizes the importance of international cooperation, which is essential for the effective counteraction of financial crimes and ensuring transparency in financial transactions. The Ukrainian context of implementing international standards into national legislation is also highlighted. Key challenges are addressed, including corruption, limited technical resources, and the insufficient efficiency of law enforcement agencies. The article underscores the pressing issues of digitalizing financial monitoring processes, introducing automated reporting systems, and expanding international information exchange on suspicious transactions. Finally, it outlines prospects for further regulatory improvements that can strengthen financial security at both national and international levels.